Preguntas para la convocatoria del miércoles sobre KYC

Desde CCOO valoramos positivamente que el miércoles se efectúe una reunión telemática para presentar al departamento de KYC y escuchar, desde la Dirección del Banco, los problemas de los usuarios. Aunque dado la escasa duración de la reunión, hemos recogido los principales problemas que nos han remitido las personas a las que representamos y los avanzamos a la Dirección para que pueda llevar las respuestas y las soluciones preparadas.

Este artículo se publicó originalmente en deutschebank (Seccion Sindical DeutscheBank) , DB-OSI (CCOO DB OSI) ,

Banca Premium

No se remiten todos los errores de una solo vez.
Muchas incidencias técnicas en las revisiones vía Aplicaciones que implican que tengan que hacerse en la oficina.
Largos tiempos de demora para los tramites de personas jurídicas.
No hay un criterio unificado en la gestión de las revisiones.
Las mejoras anunciadas aún no son palpables.
Demora para levantar bloqueos de forma puntual.
Sobrecarga de trabajo en las oficinas , por lo que se necesitaría en todas las oficinas recursos de personas especializadas en esta gestión.
Cambios de criterios sin informar.
Los clientes de quejan porque otras entidades financieras lo hacen más sencillo.
Se trata al cliente como culpable hasta que demuestre lo contrario.
Reclamaciones constantes de clientes, generando situaciones críticas.

Banca de Empresas

Fallos en el procedimiento desde hace mucho tiempo que no se resuelven.
En el proceso guiado de empresas algunos de los datos informados no se exportan a los documentos generados.
Si se reciben archivos superiores a los 5 MB el portal no nos lo admite y tienes que imprimir y escanear hasta reducir el peso.
Movimientos alertados por movimientos o cantidades ridículas.
Falta de personal de soporte en adopciones y revisiones en la mayoría de regionales
Retraso en la gestión de expedientes
Falta de uniformidad en los criterios.
Casos enquistados por la alta rotación de personal en KYC.
AFC es un autentico cuellos de botella, solo son dos personas y las respuestas se dilatan.
Amenazas de denuncias de gabinetes de abogados.
Tener que recabar información de personas físicas al ser UBO’s y avalistas.
En caso de clientes de riesgo bajo no existe criterios de prioridad o de importancia.

Departamento de KYC

Falta de personal suficiente.
Alta rotación de personas.
Problemas con el tiempo que tardan los nuevos empleados en poder trabajar desde que se incorporan.
IT desfasada y poco ágil.
Retardo en el envío de la documentación desde las oficinas.
AFC desbordado, solo tienen dos personas para revisiones de riesgo alto y desbloqueos.
Criterios excesivamente estrictos más allá de lo razonable.

Estamos seguros de que la Dirección del Banco podrán dar las respuestas y soluciones adecuadas a todos estos problemas.

En CCOO trabajamos para seros útiles. Si necesitas cualquier información o ayuda contacta con nuestras delegadas y delegados.

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