Ambos documentos vienen a constituir un recordatorio de diversas normas legales, cuyo cumplimiento es exigible para todos. Los actos ilícitos serán punibles porque así lo establece la ley, no porque lo dictamine el Código de conducta o la Guía. El incumplimiento de estos documentos, por tanto, no puede dar lugar a la aplicación de sanción alguna por parte del banco. Mención aparte merece el "Canal de Denuncias"